予算作成アプリYouNeeda Budget（YNAB）(You Need a Budget (YNAB))を使用している人を知っている場合は、その人がそれについて言及しているのを聞いたことがあるでしょう。YNABユーザーはビーガンやランナーのようなものです—彼らはそれについて話すのが大好きです。(love)それも理解できます。YNABは、予算内で資金を調達するために(get your finances in order with a budget)必要なパンツのキックにすぎません。
そのすべての長所と絶賛されたレビューにもかかわらず、YNABには弱点があり、利用可能なソリューションがなかった場合、一部のユーザーにとっては大きな問題になる可能性があります。YNABのアキレス腱(Achilles)は限られたレポート機能です。幸い、Toolkit for YNABブラウザー拡張機能をインストールして、財務データを細かく分析するためのいくつかの追加の方法にアクセスできます。
YNAB拡張機能のツールキット
Toolkit for YNABは、 (Toolkit for YNAB)YNABダッシュボードに機能を追加し、より高度なカスタマイズを可能にする無料のオープンソースブラウザ拡張機能です。ChromeとFirefoxで拡張機能を利用でき、 YNABが提供していない財務データを表示できます。YNAB Toolkitに付属のレポートを見て、インストールすることで得られる追加の洞察を強調します。
YNABツールキットレポート
ツールキット(Toolkit)がない場合、YNABは、支出、(YNAB)純資産(Net Worth)、および収入(Income)対費用(Expense)の3つのレポートをネイティブに提供します。対照的に、YNABツールキット(YNAB Toolkit)には7つのレポートが含まれています。
- 純資産
- 流入/流出
- カテゴリ別の支出
- 受取人による支出
- 収入対費用
- 収入の内訳
- 時間の経過に伴うバランス
YNABまたはToolkitforYNABからのレポートの場合、(Toolkit)時間枠(YNAB—you)を指定して、特定のカテゴリやアカウントを含めるか除外するかを選択できます。
Toolkitをインストールしたら、メインのYNABメニューで[ToolkitReports]を選択して新しいレポートを表示します。(Toolkit Reports)
純資産レポート：YNAB対ツールキット(Toolkit)
Toolkitの純資産(Net Worth)レポートはYNABのレポートと非常に似ていますが、いくつかの追加機能が組み込まれています。スクリーンショットから詳細を削除しましたが、心配する必要はありません。レポートを表示すると、正確な数値が表示されます。まず(First)、YNABのネイティブ純資産(Net Worth)レポートを見てみましょう。
それをツールキットの純資産(Net Worth)レポートと比較してください。
どちらのレポートにも、負債が赤、資産が青、純資産が線で示されている棒グラフが表示されます。さらに、ツールキットの純資産(Net Worth)レポートには、債務を資産に対して積み上げるのではなく、グラフの0.00ドル未満に表示するように債務を反転するオプションがあります。(Flip Debt)Toolkitレポートには、Toolkitの設定ページでオンとオフを切り替えることができる機能である負債比率も含まれています。
YNABツールキットのInflow/Outflow Report
あなたはあなたが費やしている以上のもの を持ち込んでいますか？(bringing in)
YNABにはこのレポートが含まれていない ため、Inflow/Outflow Reportを表示するには、ツールキット(Toolkit)をインストールする必要があります。
支出レポート：YNABとツールキット(Toolkit)
YNABの基本的な支出レポートは、時間の経過とともに(Spending Report)どのよう(how )にお金を使ったかを示しています。また、どのようなことにお金をかけていますか？（Psst：答えは「レストラン」です。）
(Drill)カテゴリの階層を円グラフにドリルダウンして、そのカテゴリの個々のトランザクションを確認します。（自分への注意：あなたは家で料理ができることを知っていますよね？）
Toolkit拡張機能をインストールすると、支出に関する2つの新しいレポート、カテゴリ別(Spending by Category)の支出と受取人(Spending By Payee)別の支出にアクセスできるようになります。
カテゴリ(Category)別の支出レポートは、YNABの支出レポート(Spending Report)に似ていますが、いくつかのラベルが追加されています。任意のカテゴリをクリックして、トランザクションのリストを表示できます。
YNABToolkitのSpendingByPayee(Spending)レポートは、苦労して稼いだお金を誰が正確に受け取っているかを示します。(Payee)（コストコ(Costco)。常にコストコ(Always Costco)。）
いつものように、円グラフをクリックすると、個々のトランザクションのリストが表示されます。
収入対費用のレポート
株式のYNAB収入(YNAB Income)対費用(Expense)レポートとツールキット(Toolkit)のレポートの両方に、選択した期間、カテゴリ、およびアカウントのトランザクションのテーブルが表示されます。2つのレポートの唯一の違いは、ToolkitのIncomevExpense(Income)レポート(Expense)の見栄えが少し良いことです。YNABからのレポートは次のとおりです。
ご想像のとおり、カテゴリ名の右側にあるドロップダウン矢印を選択すると、個々のトランザクションを表示できます。
ToolkitのIncomebs.Expense(Income)レポートには同じ情報が含まれています(Expense)が、形式が少し異なります。
どのバージョンが好きかを決めることができます。
ToolkitforYNAB(Toolkit)からの2つの追加レポート(YNAB)
最後の2つのレポートは、 Toolkit(Toolkit)ブラウザー拡張機能がインストールされ ている場合にのみ使用できます。
収入内訳レポート
収入の内訳(Income Breakdown)レポートには、収入源とそれらのドルがどこに向かっているのかを示すサンキーダイアグラムが表示されます。
このレポートには、遊ぶことがたくさんあります。追跡口座にお金を節約する人にとっては便利です。
YNABでは、追跡アカウントは予算外であるため、これらのトランザクションはどの予算カテゴリにも表示されません。また、これらのトランザクションは他のレポートでは発生しません。そこで、収入の内訳(Income Breakdown)レポートが登場します。これは、追跡アカウントに移動したお金を純利益として表示し、節約した予算外のお金の量を示します。
時間の経過に伴うバランスレポート
Toolkit for YNABからの最後のレポートは、BalanceOverTimeレポート(Balance Over Time)です。このレポートには、選択した期間の個々のアカウントの残高が表示されます。このレポートには、1つのアカウント（下のスクリーンショットなど）または複数のアカウントの情報を表示できます。
YNABツールキットのレポート画面の設定
Toolkit for YNAB拡張機能の[設定](Settings)ページで、レポートの外観をさらに微調整できます。ブラウザ拡張機能を介してこれらの設定にアクセスします。(Access)
[設定を開く](Open Settings )ボタンを選択して、ツールキット(Toolkit)のすべてのオプションを含むページを起動します。YNABのネイティブレポートを構成する3つの方法については、 [レポート画面(Reports Screen )]を選択してください。
ツールキットの純資産(Net Worth)レポートで負債比率のオンとオフを切り替えるには、 [ツールキットレポート](Toolkit Reports)を選択します。
データを使用して情報に基づいた意思決定を行う(Make Informed Decisions)
YNABおよびToolkitforYNAB(Toolkit)に含まれているレポートは、情報に基づいた財務上の決定を行うのに役立ちます。(YNAB)それらを賢く使用すれば、あなたの財務見通しは確実に改善されます。
YNAB Toolkit Reports: What You Should Know
If you know someone who uses the budgeting app You Need a Budget (YNAB), chances are you’ve heard them mention it. YNAB users are like vegans and runners—they love to talk about it. It’s understandable, too. YNAB can be just the kick in the pants you need to get your finances in order with a budget.
Despite all its strengths and rave reviews, YNAB does have a weakness that could be a dealbreaker for some users if there weren’t an available solution. YNAB’s Achilles heel is its limited reporting functionality. Fortunately, you can install the Toolkit for YNAB browser extension to gain access to several additional ways to slice and dice your financial data.
The Toolkit for YNAB Extension
Toolkit for YNAB is a free, open-source browser extension that adds features to your YNAB dashboard and allows for greater customization. Extensions are available for Chrome and Firefox and give you views of your financial data that YNAB doesn’t otherwise offer. We’ll look at the reports that come with the YNAB Toolkit to highlight the extra insights you can get by installing it.
The YNAB Toolkit Reports
Without the Toolkit, YNAB natively provides three reports: Spending, Net Worth, and Income v Expense. By contrast, the YNAB Toolkit includes seven reports:
- Net Worth
- Inflow/Outflow
- Spending By Category
- Spending By Payee
- Income vs. Expense
- Income Breakdown
- Balance Over Time
For any report—from YNAB or the Toolkit for YNAB—you can specify the time frame and choose to include or exclude specific categories and/or accounts.
Once you install the Toolkit, view your new reports by selecting Toolkit Reports in the main YNAB menu.
Net Worth Reports: YNAB vs. the Toolkit
The Toolkit’s Net Worth report is very similar to YNAB’s, with a few extra features thrown in. We’ve removed some detail from our screenshots, but don’t worry; you’ll see exact numbers when viewing your reports. First, let’s look at YNAB’s native Net Worth report.
Compare that to the Toolkit’s Net Worth report.
Both reports display a bar graph showing debts in red, assets in blue, and your net worth as a line. In addition, the Toolkit’s Net Worth report gives you the option to Flip Debt so that your debts appear below the $0.00 mark in the graph instead of stacked up against your assets. The Toolkit report also includes your percentage debt ratio, a feature you can toggle on or off in the Toolkit’s settings page.
The YNAB Toolkit’s Inflow/Outflow Report
Are you bringing in more than you’re spending?
To view the Inflow/Outflow Report, you’ll need to install the Toolkit since YNAB doesn’t include this report otherwise.
Spending Reports: YNAB vs. the Toolkit
YNAB’s basic Spending Report shows you how you spent your money over time. And also, what kinds of things are you spending your money on? (Psst: the answer is “restaurants.”)
Drill down into the pie chart through your hierarchy of categories to see the individual transactions from that category. (Note to self: You know you can cook at home, right?)
Installing the Toolkit extension will give you access to two new reports about your spending, Spending by Category and Spending By Payee.
The Spending By Category report is similar to YNAB’s Spending Report with some extra labels. You can click into any category to view a list of transactions.
YNAB Toolkit’s Spending By Payee report will show you who, exactly, is getting your hard-earned money. (Costco. Always Costco.)
As usual, you can click on the pie chart to see a list of individual transactions.
Income vs. Expense Reports
Both the stock YNAB Income vs. Expense report and the one from the Toolkit show you a table of transactions for the time period, categories, and accounts you choose. The only difference between the two reports is that the Toolkit’s Income v Expense report looks a little nicer. Here’s the report from YNAB:
As you would expect, you can view individual transactions by selecting the dropdown arrows to the right of your category names.
The Toolkit’s Income vs. Expense report contains the same information, just formatted a little differently.
You can decide which version you like better.
Two Extra Reports from the Toolkit for YNAB
The last two reports are only available if you have the Toolkit browser extension installed.
The Income Breakdown Report
The Income Breakdown report displays a Sankey diagram of your sources of income and where those dollars are going.
There’s a lot to play with in this report. It’s handy for people who save money to a tracking account.
In YNAB, tracking accounts are off-budget, so those transactions don’t appear in any budget categories. Nor do those transactions occur in other reports. That’s where the Income Breakdown report comes in. It will show the money you move to tracking accounts as a Net Gain, giving you an idea of how much off-budget money you’ve saved.
Balance Over Time Report
The last report from the Toolkit for YNAB is the Balance Over Time report. This report displays the balances of individual accounts over the period you select. This report can show information from one account (like the screencap below) or multiple accounts.
YNAB Toolkit Report Screen Settings
In the Toolkit for YNAB extension’s Settings page, you can make a few more tweaks to the way reports look. Access these settings via the browser extension.
Select the Open Settings button to launch a page with all the Toolkit options. Select Reports Screen for three ways to configure YNAB’s native reports.
Select Toolkit Reports to toggle the debt ratio on or off in the Toolkit’s Net Worth report.
Use Your Data to Make Informed Decisions
The reports included with YNAB and the Toolkit for YNAB help you make informed financial decisions. Use them wisely, and your financial outlook is sure to improve.
